Летом 2024 года Ленинский районный суд города Перми вынес обвинительный приговор организованной группе аферистов, которая обманывала недальновидных жителей региона под видом оказания информационно-консультационных услуг по вопросам финансового посредничества при получении займа или кредитного продукта под низкий процент. Преступный секстет состоял из пяти женщин и одного мужчины. Руководила сообществом молодая дама.
– Пермячка 1990 года рождения располагала финансовыми и организаторскими возможностями. У нее имелись достаточные знания действующего законодательства, в том числе в сфере кредитования физических лиц. Она обладала управленческими способностями, авторитарностью, волевыми качествами. Этот синтез помог ей объединить вокруг себя команду, которая впоследствии выросла в организованную группу, массово похищавшую денежные средства граждан, – рассказывает старший оперуполномоченный по особо важным делам отдела по противодействию преступлениям экономической направленности и противодействию финансированию экстремистской террористической деятельности, экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Пермскому краю. – Коварный план обогащения был не нов и рассчитан преимущественно на людей, в силу возраста и образования финансово и юридически неграмотных, безработных, без постоянного источника дохода, но имеющих долговые обязательства, а значит, нуждающихся в деньгах.
Идейный вдохновитель аферистов преступную деятельность замаскировала под видом легитимной. По ее указанию было создано юридическое лицо, учредителем и директором которого стал человек, не посвященный в истинные намерения главной фигурантки уголовного дела. Реально управляла организацией обвиняемая сама. Имея на руках все козыри, злоумышленница поставила бизнес на широкую ногу. В самом центре краевой столицы арендовала несколько помещений под офисы, оборудовала там рабочие места для сотрудников, укомплектованные всей необходимой техникой. Набрала персонал. Все штатные единицы были компетентны в вопросах кредитования физических лиц, осведомлены об особенностях заключения договоров займа или иного финансового продукта, располагали сведениями о процентных ставках Центрального банка Российской Федерации. Кроме того, каждый сотрудник устраивал нанимателя по своим личностным качествам. Они изначально не отличались честностью и порядочностью, имели склонность к обману, корысти и совершению хищений чужого имущества. Руководительница сама обучала подчиненных методам, действиям и приемам, необходимым для более эффективного одурачивания граждан, решению конфликтных ситуаций. Внешне все выглядело очень презентабельно. В офисе на звонки отвечала барышня, как признавались некоторые потерпевшие, «с ангельским голосом».
Когда сети были расставлены, оставалось забросить приманку. Ею стали объявления в печатных изданиях. Заманчивая реклама о рефинансировании уже имеющегося кредита и предоставлении нового займа под беспрецедентно низкую процентную ставку очень скоро заработала. Жители небольших населенных пунктов в возрасте от 25 до 65 лет, имеющие финансовые трудности, стали обращаться в офис и обрывать телефоны организации. Одни хотели заменить кровлю, другие сделать ремонт, третьи покрыть имеющиеся долги. Цели обращения к услугам мошенников были разные, а вот результат единый – потерпевшие попадали в новую долговую яму.
Противоправную деятельность организованная группа успешно реализовывала в период с июля 2020 года по октябрь 2021 года, пока не была разоблачена оперативниками УЭБиПК краевого МВД. В ходе предварительного следствия установлено, что соучастники совершили мошенничество в отношении 29 граждан. Суммарная сумма ущерба составила свыше 1 миллиона 300 тысяч рублей.
– Участники организованной группы в целях получения преступного дохода заведомо не намеревались оказать обратившимся к ним гражданам помощь в подборе наиболее оптимального варианта кредитного продукта. Не учитывая желания клиента, его доходов, расходов, наличия действующих кредитов и кредитной истории, злоупотребляли их доверием и попросту обманывали. Уже при обращении по телефону потерпевший убеждался, что банком ему одобрен кредит под низкую процентную ставку. Люди немедленно приезжали в Пермь, и уже в офисе компании происходил дальнейший «развод». Менеджеры, прибегая к психологическому давлению, утверждали, что являются партнерами ведущих финансовых учреждений, и мастерски убеждали прикамцев оформлять кредиты или займы на заведомо невыгодных для них условиях. При этом мошенники требовали, чтобы жертвы ни в коем случае не сообщали в банках и микрофинансовых организациях, по чьей рекомендации приехали. Аферисты опасались засветить название конторы и попасть под подозрение сотрудников службы безопасности, – уточняют оперативники. – Вернувшись в офис, обманутые граждане продолжали верить, что высокий процент, под который они только что оформили кредитный продукт, будет им снижен до обещанного.
Мошенники настолько любили пустить пыль в глаза, что нанимали водителей, которые по указанию «менеджеров» развозили потерпевших по микрофинансовым организациям и банкам, а после сделки доставляли граждан с полученными денежными средствами обратно в офис. Естественно, причина сервиса таилась в корысти, соучастники боялись, что рыбка сорвется с крючка.
Так, некий житель краевой глубинки находился в очень трудной ситуации. Супруга болела раком, по состоянию здоровья работать не могла. На иждивении – маленькие дети. Мужчина был официально трудоустроен, не отказывался от шабашек, крутился как мог, но денег все равно не хватало. Наткнувшись на объявление в газете, загорелся мыслью поправить материальное положение. В Перми вместо банка наивного работягу привезли в микрофинансовую организацию. Там ему выдали займ на 5000 рублей, из которых 2500 забрали мошенники якобы за оказанные услуги. Домой потерпевший, оплативший в две стороны билет на междугородний автобус и потратившийся на обед, вернулся с несколькими сотнями рублей и огромной ставкой в 363% годовых.
– Часть полученных денежных средств по микрозаймам похищалась под видом оплаты реально не оказанных информационно-консультационных услуг. Эта комиссия составляла от 26% до 50% от суммы кредита. С целью получения преступного дохода в большем размере участники убеждали жителей региона получать не один, а несколько займов в разных финансовых учреждениях. В случае отказа оплачивать комиссию клиенту сообщали заведомо ложную информацию о том, что денежные средства необходимы для оплаты страховой премии по полученному кредиту или займу, которая вернется в полной сумме, – рассказали в УЭБиПК регионального МВД.
Каждый из шести фигурантов, в зависимости от роли и степени участия, был признан виновным в совершении от 2 до 29 преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (Мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное организованной группой). Пятерым участникам организованной группы суд назначил наказание в виде лишения свободы в колонии общего режима на срок от 5 до 9 лет со штрафом в размере от 450 до 900 тысяч рублей. Четверо осужденных получили отсрочку до достижения их детьми 14-летнего возраста. Шестая подсудимая отделалась условным сроком, к ней также применена мера наказания в виде штрафа. Единственного мужчину в преступном секстете взяли под стражу в зале суда.
